棘轮效应(ratchet effects)

提出者：经济学家杜森贝里

什么是棘轮效应

所谓棘轮效应，又称制轮作用，是指人的消费习惯形成之后有不可逆性，即易于向上调整，而难于向下调整。尤其是在短期内消费是不可逆的，其习惯效应较大。这种习惯效应，使消费取决于相对收入，即相对于自己过去的高峰收入。消费者易于随收入的提高增加消费，但不易于收入降低而减少消费，以致产生有正截距的短期消费函数。这种特点被称为棘轮效应。

实际上棘轮效应可以用宋代政治家和文学家司马光一句著名的话来概括：由俭入奢易，由奢入俭难。这句话出自他写给儿子司马康的一封家书《训俭示康》中，除了“由俭入奢易，由奢入俭难”的著名论断，他还说： “俭，德之共也；侈，恶之大也”，司马光秉承清白家风，不喜奢侈浪费，倡导俭朴为美，他写此家书的目的在于告诫儿子不可沾染纨绔之气，保持俭朴清廉的家庭传统。

产生原因

棘轮效应之所以会产生，是由以下几个方面的原因造成的：

（1）外部因素是企业经营环境的不确定性。由于经营环境的不确定性，使企业的经营存在外部风险，而代理人规避风险的假设使得代理人有将风险要求委托人完全承担的倾向，同时，第一期时故意提供一个努力程度较低的成果，这样既可能获取较高的第二期奖励，也可以规避第二期的不确定性带来的风险损失。

（2）内部因素是代理人的努力程度难于观察。企业的产出是代理人努力程度在现实中的一种反映，代理人的努力并不能被委托人全部看到，代理人因此不能为此获取奖励或惩罚，也就没有动力做委托人难以看到的努力。

（3）根本原因在于委托人与代理人无法达成长期一致的激励合同。长期合同使委托人不能获得收益增长的好处，对代理人也有目标难以达到无法调整的坏处，与此同时，代理人的工作也有心理等方面的追求，这些因素是委托人难以掌握的，从而使得一个长期合同达成比较困难。

（4）棘轮效应的大小由企业风险和代理人风险规避程度决定，如果企业风险大、代理人风险规避程度高则棘轮效应大，反之亦然。

举例分析及启示

纣王的象牙筷子

商朝时，纣王登位之初，天下人都认为在这位精明的国君的治理下，商朝的江山一定会坚如磐石。

有一天，纣王命人用象牙做了一双筷子，十分高兴地使用这双象牙筷子就餐。他的叔父箕子见了，劝他收藏起来，而纣王却满不在乎，满朝文武大臣也不以为然，认为这本来是一件很平常的小事。

箕子为此忧心忡忡，有的大臣莫名其妙地问他原因，箕子回答说：“纣王用象牙做筷子，必定再不会用土制的瓦罐盛汤装饭，肯定要改用犀牛角做成的杯子和美玉制成的饭碗；有了象牙筷、犀牛角杯和美玉碗，难道还会用它来吃粗茶淡饭和豆子煮的汤吗？大王的餐桌从此顿顿都要摆上美酒佳肴了；吃的是美酒佳肴，穿的自然要绫罗绸缎，住的就要求富丽堂皇，还要大兴土木筑起楼台亭阁以便取乐了。对这样的后果我觉得不寒而栗。”

仅仅5年时间，箕子的预言果然应验了，商纣王瓷意骄奢，便断送了商汤绵延500年的江山。

在上面的故事中，箕子对纣王使用象牙筷子的评价，运用了现代经济学一种消费效应――棘轮效应。

从个人的角度来说，我们对于欲望既不能禁止，也不能放纵，对于过度的及至贪得无厌的奢求，必须加以节制。如果对自己的欲望不加限制的话，过度地放纵奢侈，没能培养俭仆的生活习惯，必然会使自古“富不过三代”之说就成了必然，就必然出现“君子多欲，则贪慕富贵，枉道速祸；小人多欲，则多求妄用，败家丧身。是以居官必贿，居乡必盗”的情况。